FOIRE AUX QUESTIONS (FAQ)

Qu’est-ce que Mes Rendez-Vous Patrimoine ?

Mes Rendez-Vous Patrimoine est un service numérique gratuit destiné à aider les usagers à préparer, structurer et sécuriser leurs démarches patrimoniales, en amont de tout projet et avant toute décision engageante, puis lors de leurs échanges avec des professionnels réglementés.

Le service met à disposition :

• un Dossier Patrimonial Anonymisé (DPA),

• un outil de transmission volontaire d’informations,

• et un cadre neutre permettant de faciliter des échanges humains plus efficaces et mieux préparés.

Mes Rendez-Vous Patrimoine n’est ni un cabinet, ni un réseau de conseil, ni un intermédiaire. Il ne fournit aucun conseil, ne recommande aucun professionnel et n’intervient jamais dans les décisions. Cela inclut le fondateur du service, qui peut être contacté au même titre que tout autre professionnel, sans traitement particulier.

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À quoi sert concrètement le DPA ?

Le Dossier Patrimonial Anonymisé (DPA) est un outil de préparation et de transmission de l’information.

Il permet de :

• rassembler ses informations une seule fois ;

• structurer sa situation patrimoniale et financière ;

• préparer efficacement ses échanges avec des professionnels ;

• éviter les redites, oublis et incompréhensions ;

• gagner du temps, côté usager comme côté professionnel.

Le DPA est conçu pour être utilisé avant la mise en œuvre d’un projet patrimonial, lorsque les options sont encore ouvertes et que la préparation permet d’éclairer utilement les échanges.

Le DPA ne remplace pas le conseil : il permet simplement aux professionnels d’exercer leur devoir de conseil dans de meilleures conditions.

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Je n’ai pas de patrimoine : est-ce que Mes Rendez-Vous Patrimoine s’adresse à moi ?

Oui.
Mes Rendez-Vous Patrimoine ne s’adresse pas uniquement aux personnes disposant d’un patrimoine constitué.

Ne pas avoir (encore) de patrimoine est déjà une situation patrimoniale.
Le service s’adresse à toute personne qui souhaite comprendre sa situation, éviter des erreurs, savoir à qui s’adresser et préparer ses démarches futures, même lorsque le patrimoine est simple, limité ou inexistant.

Le Dossier Patrimonial Anonymisé (DPA) permet de décrire votre situation telle qu’elle est aujourd’hui, afin de faciliter des échanges clairs et adaptés avec les professionnels que vous consultez, le moment venu.

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Est-ce que vous allez me conseiller de souscrire quelque chose ?

Non.

Le DPA :

• n’analyse pas la situation,

• ne formule aucune recommandation,

• ne propose aucune décision,

• ne se substitue jamais à l’expertise humaine.

Le conseil relève exclusivement des professionnels réglementés que vous choisissez de consulter.

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À quel moment est-il utile de remplir un DPA ?

Le DPA est utile dès que vous commencez à vous poser des questions, même si aucun projet n’est encore formalisé.

Il est particulièrement pertinent avant toute décision engageante (achat immobilier, investissement, souscription ou rachat de contrat, transmission, arbitrage), lorsque les marges de réflexion et d’ajustement sont les plus importantes.

Il n’est pas nécessaire d’avoir une situation “figée” ou complète pour commencer.
Le remplir en amont permet :

• des échanges plus clairs et plus efficaces avec les professionnels ;

• un accompagnement mieux contextualisé ;

• une meilleure compréhension de votre situation globale.

Le DPA a vocation à devenir un document évolutif, que vous pourrez mettre à jour :

• au fil du temps ;

• au moins une fois par an ;

• ou après un changement important (familial, professionnel, financier ou patrimonial).

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Puis-je envoyer le DPA à plusieurs professionnels ?

Oui.

Le DPA est conçu pour être transmis :

• à un ou plusieurs professionnels,

• simultanément ou successivement,

• avec une information cohérente et identique pour chacun.

Cela permet :

• de comparer les approches,

• de gagner du temps,

• d’éviter des démarches fragmentées.

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Est-ce que, grâce à Mes Rendez-Vous Patrimoine, j’ai moins de risques de me faire arnaquer ou de perdre de l’argent ?

Mes Rendez-Vous Patrimoine n’est ni un outil de détection des arnaques, ni un dispositif de contrôle des professionnels, et ne garantit aucun résultat financier.

En revanche, en structurant l’information, en préparant les échanges et en facilitant l’accès à plusieurs points de vue lorsque l’usager le souhaite, le service réduit les angles morts les plus fréquents à l’origine de décisions fragiles : information incomplète, absence de contradiction, précipitation ou manque de préparation.

Mes Rendez-Vous Patrimoine agit en amont des décisions, au stade de la préparation et de la réflexion, sans jamais se substituer au jugement de l’usager ni au devoir de conseil et de vigilance des professionnels.

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Comment fonctionne la transmission du DPA ?

La transmission est toujours volontaire et contrôlée par l’usager.

Deux modalités existent :

Transmission anonymisée (première approche)

• vous transmettez votre DPA sans révéler votre identité ;

• le professionnel peut répondre via notre service ;

• cette réponse permet notamment d’indiquer s’il est en mesure d’intervenir.

À l’issue de ce premier échange, vous décidez librement :

• de révéler ou non votre identité,

• de poursuivre ou non la relation,

• de contacter un ou plusieurs professionnels.

Transmission nominative

Vous pouvez transmettre votre DPA de manière nominative :

• à vos interlocuteurs habituels,

• ou à des professionnels avec lesquels une relation est déjà établie.

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Mes informations sont-elles anonymes ?

Oui, par défaut.

• Le DPA ne contient aucune donnée d’identité tant que vous ne la transmettez pas volontairement.

• Aucun professionnel ne connaît votre identité sans votre accord explicite.

• Aucune information n’est transmise automatiquement.

Vous gardez la maîtrise à chaque étape.

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Mes données sont-elles revendues ou utilisées à des fins commerciales ?

Non.

Mes Rendez-Vous Patrimoine :

• ne revend aucune donnée ;

• ne pratique aucun profilage ;

• n’utilise aucune information à des fins publicitaires.

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Le fondateur peut-il accéder à mes informations ?

Dans la version actuelle du service, Mes Rendez-Vous Patrimoine est exploité par son fondateur, en sa qualité de responsable du traitement.

Un accès technique aux données peut exister, strictement limité aux nécessités de fonctionnement, de sécurité ou de maintenance du service.

En aucun cas ces informations ne sont utilisées à des fins commerciales, de prospection, de recommandation, de conseil ou d’avantage personnel.

Les engagements précis relatifs à l’accès aux données, à leur gouvernance et à leur utilisation sont détaillés dans la politique de confidentialité, qui fait foi.

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Les professionnels sont-ils indépendants ?

Oui.

Les professionnels contactés via Mes Rendez-Vous Patrimoine ne sont ni sélectionnés, ni recommandés, ni connus personnellement par le service.
Il peut s’agir des professionnels habituels de l’usager (notaire, expert-comptable, avocat, conseiller…), ou de tout autre professionnel de son choix.
Mes Rendez-Vous Patrimoine n’intervient pas dans cette relation et n’exerce aucun rôle d’intermédiation.

Les professionnels que vous contactez :

• exercent librement leur activité,

• restent seuls responsables de leur devoir de conseil,

• interviennent dans l’intérêt de leur client.

Mes Rendez-vous Patrimoine n’intervient ni dans l’analyse, ni dans les recommandations, ni dans les décisions.

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Puis-je contacter plusieurs professionnels pour une même situation ?

Oui.

Une situation patrimoniale peut nécessiter l’intervention de plusieurs expertises complémentaires (par exemple : notaire, avocat, expert-comptable, conseiller patrimonial, mandataire d’assurance).

Le DPA permet de structurer ces échanges, sans jamais se substituer à la relation humaine.

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Que se passe-t-il après la prise de contact ?

Une fois le contact établi :

• les échanges ont lieu directement entre vous et le professionnel ;

• Mes Rendez-Vous Patrimoine n’intervient plus ;

• le service n’a pas accès au contenu des échanges.

Le service est conçu pour intervenir avant et jusqu’à la mise en relation, puis s’efface entièrement une fois l’échange engagé.

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Qui est à l’origine du service ?

Mes Rendez-Vous Patrimoine a été fondé par Dominique Huynh, professionnel de la finance et de la prévoyance.

Le service est né d’un constat simple : beaucoup de personnes repoussent leurs démarches patrimoniales par manque de clarté, de temps ou de point de départ.

Le DPA a été conçu comme un outil simple, neutre et humain, pour préparer les échanges — jamais pour les remplacer.

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Puis-je contacter directement le fondateur ?

Oui.

Certaines personnes choisissent de contacter directement le fondateur :

• pour un premier échange général,

• pour clarifier une démarche,

• pour comprendre comment utiliser le DPA,

• soit parce qu’ils souhaitent être accompagnés par lui dans le cadre de son activité professionnelle.

Cette prise de contact :

• se fait à l’initiative exclusive de l’usager ;

• s’effectue en dehors du service Mes Rendez-Vous Patrimoine ;

• obéit strictement aux règles applicables à la profession exercée (devoir de conseil, cadre réglementaire, responsabilité propre).

Le fait de contacter le fondateur ne crée aucune priorité, recommandation ou avantage particulier au sein du service Mes Rendez-Vous Patrimoine.

Les mêmes principes s’appliquent :

• liberté de choix,

• absence d’orientation imposée,

• neutralité du dispositif.

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Comment exercer mes droits (RGPD) ?

Conformément à la réglementation, vous disposez de droits d’accès, de rectification et de suppression de vos données.

📧 Vous pouvez exercer ces droits en écrivant à :
contact@mes-rendez-vous-patrimoine.fr

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