LE DOSSIER PATRIMONIAL ANONYMISE (DPA)

Le DPA en détails

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Inspiré du Dossier Médical Personnalisé (DMP) dans le domaine médical, le Dossier Patrimonial Anonymisé (DPA) est un dossier personnel, numérique et sécurisé, mis à disposition des usagers par Mes Rendez-Vous Patrimoine.

Il est conçu pour être rempli, utilisé et transmis dès maintenant, afin de structurer l’information, préparer les échanges et permettre aux professionnels réglementés d’exercer pleinement leur rôle et leur devoir de conseil.

Le DPA constitue un outil de préparation et de transmission de l’information, inspiré de la logique du dossier partagé dans le domaine de la santé, sans jamais produire d’analyse, de recommandation ou de décision.

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À quoi sert le DPA ?

Le DPA permet à l’usager de :

• mettre à plat sa situation patrimoniale et financière ;

• rassembler, en un seul document, les informations utiles ;

• préparer efficacement ses rendez-vous avec des professionnels réglementés ;

• faciliter la continuité et la cohérence des échanges dans le temps ;

• éviter les redites, les oublis et les incompréhensions.

Le DPA est un support de travail commun, au service de la relation humaine entre l’usager et les professionnels qu’il choisit de consulter.

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Un dossier personnel, évolutif et sous le contrôle exclusif de l’usager

Le DPA est :

• personnel : il est rempli exclusivement par l’usager ;

• confidentiel : aucune information n’est transmise sans action volontaire ;

• sécurisé : les données sont structurées et protégées.

L’usager reste entièrement maître :

• du contenu de son DPA,

• de ses modalités de transmission.

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Transmission du DPA : une démarche volontaire et maîtrisée

Le DPA peut être transmis par l’usager selon deux modalités complémentaires.

Transmission anonymisée – première approche 

L’usager peut transmettre son DPA de manière anonymisée à un ou plusieurs professionnels réglementés, dans le cadre d’une première prise de contact.

Après réception du DPA :

• le professionnel peut adresser une réponse par l’intermédiaire de Mes Rendez-Vous Patrimoine, sans connaître l’identité de l’usager ;

• cette réponse permet notamment d’indiquer si le professionnel est en mesure d’intervenir sur la situation présentée.

À l’issue de ce premier échange, l’usager décide librement :

• de révéler ou non son identité,

• de poursuivre ou non la relation,

• de contacter un ou plusieurs professionnels.

La plateforme agit uniquement comme intermédiaire technique de transmission, sans intervenir dans le contenu des échanges.

Transmission nominative – relation établie

L’usager peut également transmettre son DPA de manière nominative à ses professionnels habituels ou à des interlocuteurs avec lesquels une relation est déjà établie.

Cette démarche permet :

• de disposer d’une base d’information commune ;

• de gagner du temps lors des rendez-vous ;

• de favoriser des échanges plus utiles et plus ciblés.

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Un outil conçu pour être envoyé à plusieurs professionnels

Le DPA est pensé pour être transmis à plusieurs professionnels, simultanément ou successivement.

Cette approche permet :

• de présenter une information cohérente et identique à chaque interlocuteur ;

• de comparer les échanges et les approches ;

• d’éviter les démarches fragmentées ;

• de gagner un temps précieux.

L’usager conserve à tout moment la maîtrise :

• des destinataires,

• du caractère anonymisé ou nominatif de chaque transmission.

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Le DPA et le devoir de conseil des professionnels

Le DPA ne limite en aucun cas l’exercice du devoir de conseil des professionnels réglementés.

Lorsqu’un professionnel intervient :

• il analyse la situation qui lui est présentée ;

• il exerce pleinement son expertise ;

• il peut, le cas échéant, formuler des préconisations,
  dans l’intérêt du client, de son patrimoine et, le cas échéant, de sa famille.

Le DPA ne remplace ni cette analyse, ni ces recommandations.
Il permet simplement que le conseil s’exerce dans de meilleures conditions, sur la base d’une information plus claire, plus structurée et plus cohérente.

Mes Rendez-Vous Patrimoine n’intervient :

• ni dans l’analyse,

• ni dans la formulation des recommandations,

• ni dans les décisions prises.

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Une bonne pratique recommandée : remplir et transmettre le DPA dès maintenant

Le DPA est conçu pour être rempli et transmis sans attendre.

Même si certaines informations évolueront, le remplir dès aujourd’hui et l’envoyer immédiatement présente des avantages concrets et immédiats :

• des rendez-vous plus efficaces ;

• moins de redites ;

• une meilleure compréhension de votre situation par vos interlocuteurs ;

• un conseil plus pertinent et mieux contextualisé.

Il est fortement recommandé :

• de transmettre votre DPA de manière nominative à l’ensemble de vos professionnels habituels ;

• de le mettre à jour au moins une fois par an ;

• de le mettre à jour après chaque changement important (familial, professionnel, financier ou patrimonial) ;

• de le retransmettre après chaque mise à jour.

Le DPA devient ainsi un document vivant, qui accompagne votre parcours patrimonial dans la durée.

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Ce que le DPA n’est pas

Le Dossier Patrimonial Anonymisé :

• n’est pas un outil de diagnostic ;

• ne réalise aucune analyse personnalisée ;

• n’émet aucune recommandation ;

• ne fournit aucun conseil ;

• ne prend aucune décision.

Le conseil commence et se construit dans la relation humaine entre l’usager et le professionnel, et non dans un outil ou un formulaire.

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Un outil gratuit et accessible

Le DPA est entièrement gratuit pour les usagers.

Certaines fonctionnalités complémentaires pourront, le cas échéant, être proposées de manière optionnelle, sans remettre en cause les principes de neutralité, d’indépendance et de maîtrise par l’usager.

 

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